Cứ mỗi dịp Tết, nhu cầu đổi tiền lẻ của người dân lại tăng cao. Nhắm vào yếu tố này, nhiều đối tượng lừa đảo đã sử dụng những chiêu trò, thủ đoạn lừa đảo hết sức tinh vi.
Theo quy định Thông tư 25/2013/TT-NHNN ngày 02/12/2013 quy định về hoạt động thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước đã chỉ rõ chỉ có những tổ chức được Nhà nước cho phép mới được hoạt động đổi tiền.
Cứ vào dịp cận Tết Nguyên đán, nhu cầu đổi tiền mới, tiền lẻ để lì xì, đi lễ chùa đầu năm của người dân tăng cao. Việc chuẩn bị những tờ tiền mới, tiền có seri đẹp để lì xì hay đi lễ chùa thể hiện sự tôn trọng, chu đáo của người tặng, đồng thời cũng mang lại niềm vui và sự may mắn cho cả người tặng và người nhận. Do vậy nhiều người đã tìm tới dịch vụ "đổi tiền mới" để chuẩn bị cho phong bao lì xì của mình.
Lợi dụng nhu cầu này của người dân, trên mạng xã hội trong thời gian trước Tết nổi lên các hội nhóm, kênh Fanpage "đổi tiền mới". Chỉ cần gõ từ khóa tìm kiếm "đổi tiền mới" thì hàng trăm nhóm công khai với hàng chục nghìn người tham gia và hàng trăm bài viết mỗi ngày hiện lên. Có những hội, nhóm lên tới cả chục nghìn thành viên tham gia. Mệnh giá được đổi thường từ 1.000 đồng, 2.000 đồng, 5.000 đồng đến 20.000, 50.000, 100.000 đồng… và mỗi mệnh giá lại có mức phí khác nhau; phí đổi sẽ biến động liên tục, càng gần Tết thì phí sẽ càng tăng, tùy vào độ khan hiếm của mệnh giá. Khách hàng có thể đổi bao nhiêu tùy thích, mệnh giá nào cũng có. Bên cạnh những lời mời chào hấp dẫn như "phí đổi thấp", "cam kết tiền thật", "tiền nguyên seri", "mức chênh lệch cạnh tranh"... các chủ tài khoản còn sẵn sàng giao tiền tận nơi và cho kiểm tra trước khi nhận tiền. Việc thỏa thuận giá chênh lệch, mệnh giá tiền cần đổi, số lượng, địa chỉ giao nhận... được trao đổi qua tin nhắn riêng.
Tuy nhiên, theo quy định Thông tư 25/2013/TT-NHNN ngày 02/12/2013 quy định về hoạt động thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước đã chỉ rõ chỉ có những tổ chức được Nhà nước cho phép mới được hoạt động đổi tiền, bao gồm: Ngân hàng Nhà nước, Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước. Ngoài các đơn vị này, mọi hoạt động đổi tiền của cá nhân, tổ chức khác đều là bất hợp pháp. Bất kỳ hành vi đổi tiền mới, tiền lẻ nhằm hưởng % chênh lệch, đổi tiền để thu lời đều là hành vi trái pháp luật và có thể bị xử phạt.
Bên cạnh đó, những dịch vụ "đổi tiền mới, tiền lẻ" trên mạng xã hội còn tiềm ẩn nhiều rủi ro cao. Các đối tượng có thể sử dụng tiền bất hợp pháp, tiền không rõ nguồn gốc, tiền giả hay sử dụng các thủ đoạn tinh vi để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người dân; sau khi người dân chuyển khoản xong thì chủ tài khoản, trang mạng xã hội sẽ chặn liên lạc, chiếm đoạt khoản tiền đặt cọc của khách hàng.
Vì vậy, để không vi phạm pháp luật hoặc trở thành nạn nhân của tội phạm, người dân cần nâng cao cảnh giác, tránh "mắc bẫy" đổi tiền lẻ, tiền mới của các loại đối tượng; khi có nhu cầu giao dịch, trao đổi tiền, chỉ thực hiện tại những tổ chức được Nhà nước cho phép.
Theo VTV.vn
12/02/2025-11:07
THÔNG BÁO: Nộp hồ sơ xét thăng hạng chức danh nghề nghiệp viên chức của Đài Phát thanh và Truyền hình tỉnh Tuyên Quang năm 2025
12/02/2025-10:07
NGÀY 11-2-2025
12/02/2025-09:05
Ngày 11-2, tại buổi họp báo trước trận đấu gặp Câu lạc bộ (CLB) Sanfrecce Hiroshima (Nhật Bản) tại vòng 1/8 giải Cúp C2 châu Á (AFC Champions League Two) 2024-2025, huấn luyện viên (HLV) Vũ Hồng Việt tự tin với việc CLB Thép xanh Nam Định sẽ quyết tâm thi đấu tốt trước đội bóng Nhật Bản trên sân nhà Thiên Trường.
12/02/2025-09:04
Ngày 11-2, truyền thông Trung Quốc đưa tin, hai công ty ô tô thuộc sở hữu nhà nước Trung Quốc là Dongfeng Motor Corp có trụ sở tại Hồ Hán (tỉnh Hồ Bắc) và Changan Automobile có trụ sở tại Trùng Khánh sẽ sáp nhập để tạo ra nhà sản xuất ô tô lớn thứ 5 thế giới.
12/02/2025-09:01
Hiện nay, vùng áp thấp ở khu vực Giữa và Nam Biển Đông đang gây mưa dông, gió giật mạnh.
12/02/2025-08:56
Tamiflu là thuốc được sử dụng phải theo chỉ định của bác sĩ. Thuốc có thể không gây tác dụng phụ, nhưng nếu không sử dụng đúng liều, đúng cách, sẽ dẫn đến tình trạng kháng thuốc và làm mất khả năng điều trị cúm khi tiến triển nặng.
12/02/2025-08:55
Phó Thủ tướng Bùi Thanh Sơn đề nghị Việt Nam và UAE nỗ lực hoàn tất phê duyệt Hiệp định Đối tác Kinh tế Toàn diện (CEPA) ngay trong quý I/2025; xúc tiến triển khai cam kết giữa các nhà lãnh đạo hai nước trong chuyến thăm chính thức UAE của Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính.
12/02/2025-08:54
Tăng trưởng mạnh mẽ song mức độ cạnh tranh tại thị trường thương mại điện tử Việt Nam là rất lớn.
12/02/2025-08:51
Theo báo cáo của Bộ Lao động Thương binh và Xã hội, 6 tỉnh thành phố tại nước ta đã không còn hộ nghèo.
12/02/2025-08:50
Chiều 11/2, tại trụ sở Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính chủ trì hội nghị phát triển khoa học công nghệ, đổi mới sáng tạo, chuyển đổi số và nhân lực chất lượng cao thúc đẩy tăng trưởng kinh tế.
11/02/2025-21:23
Trước ảnh hưởng của không khí lạnh tăng cường, rét đậm, rét hạn kéo dài, các địa phương trên địa bàn tỉnh đã triển khai nhiều biện pháp ứng phó với thời tiết cực đoan, bảo vệ tốt đàn vật nuôi, hạn chế thấp nhất những thiệt hại có thể xảy ra
11/02/2025-21:22
Nhân dân làm, nhà nước hỗ trợ, sự giúp đỡ của cộng đồng, tinh thần đoàn kết đang được khơi dậy ở từng khu dân cư…tất cả đều chung một mục tiêu không còn nhà tạm, dột nát trên địa bàn toàn tỉnh trong năm 2025